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Cartão de Crédito da Caixa Econômica – Tipos, Como pedir e desbloquear

Os cartões de crédito da Caixa Econômica são opções fáceis de contratar. Por se tratar de uma das maiores instituições bancárias do Brasil, tendo participação do Governo Federal, ela tende a ser mais fácil de aprovar, sobretudo para quem já tem uma conta corrente da Caixa.

Se está pensando em pedir um cartão de crédito ou empréstimo da Caixa Econômica use a lista de comparação de benefícios, taxas antes de contratar. Use o menu abaixo para facilitar a sua busca:

Cartões da Caixa sem anuidade

Os cartões de crédito sem anuidade são opções indicadas para quem não precisa de limites de crédito alto ou beneficios na hora de pagar faturas.

Caixa SIM

Esse é o cartão ideal para as pessoas que apreciam o conforto de resolver as coisas rapidamente.
  • O limite mínimo é de R$ 200,00
  • ZERO anuidade
  • Pode parcelar a fatura em até 36 vezes
  • Pode parcelar as compras sem juros ou até 48 vezes com juros
  • O cliente recebe a fatura por email ou por SMS

Cartão da Caixa JBC

Caixa Unico JCB

Cartões com isenção de anuidade por um ano ideal para aproveitar as facilidades do aplicativo e para gastar em restaurantes e obter beneficios de até 50% de desconto em reservas.

  • Desconto de até 50% de desconto na conta em reserva de restaurantes;
  • Assinatura mensal gratuita do Aplicativo ChefsClub;
  • Acesso gratuito ao JBC Plaza Lounge com cadeira de massagem, bebida gratuita, serviço de guarda volume, recarga de bateria de celulares, informações turísticas, aluguel de guarda-chuvas e suporte a viagens para mais de 9 lugares ao redor do mundo;

Comparação dos Cartões da Caixa com bandeira ELO

​Seguro e Benefícios Cartões Caixa Elo​ Elo Nacional Elo Mais Elo Grafite Elo Nanquim
Cartões
Promoção Use Elo X X X X
Elo ofertas X X X X
Pontuação Turbinada não tem X X X
Wi-fi no Brasil e no Mundo não tem X X X
Assistência Residencial não tem X X X
Assistência Automóvel não tem X X não tem
Seguro Viagem não tem não tem X X
Seguro Proteção de Compra não tem não tem não tem X
Seguro Garantia Estendida não tem não tem não tem X
Sala VIP ELO Aeroporto de Congonhas (Ilimitado) não tem não tem não tem X
2 acessos à Salas VIP por ano, independente se comprar ou não a passagem com o cartão não tem não tem não tem X
2 acessos à Salas VIP a cada passagem internacional comprado com cartão Caixa Elo não tem não tem não tem X
Chip da viagem para uso em mais de 140 países com 2GB de internet e 100 minutos em ligações. (2 chips por ano ao comprar uma passagem internacional com cartão Caixa Elo) não tem não tem não tem X

Comparação dos cartões da caixa com bandeira Mastercard

​Seguro e Benefícios Cartões Caixa Mastercard Nacional Internacional Gold Platinum Black
Cartões  ​​
Mastercard Surpreenda X X X X X
Masterpass X X X X X
Proteção de Preços não tem não tem X não tem não tem
Seguro Proteção de Compras não tem não tem X não tem X
Seguro Garantia Estendida Original não tem não tem X não tem X
Localizador Global – Caixas Eletrônicos não tem não tem X não tem não tem
Mastercard Travel Services (NTS) não tem não tem não tem X X
Priceless Cities não tem não tem não tem X X
MasterAssist Plus / MasterAssist Black não tem não tem não tem X X
MasterSeguro de Automóveis não tem não tem não tem X X
Mastercad Airport Concierge não tem não tem não tem X X
Concierge não tem não tem não tem X X
Mastercard Airport Experiences não tem não tem não tem não tem X
Boingo não tem não tem não tem não tem X
Sala VIP Guarulhos não tem não tem não tem não tem X
Proteção contra Roubo em Caixas Eletrônicos não tem não tem não tem não tem X
Proteção de Bagagens não tem não tem não tem não tem X
Cancelamento de Viagem não tem não tem não tem não tem X
Dois acessos gratuitos anuais a salas VIP do Brasil e do Mundo não tem não tem não tem não tem X

Comparação dos cartões de crédito com bandeira VISA

​Seguro e Benefícios Cartões Caixa VISA Nacional Internacional Gold Platinum Infinite
Cartões
Vai de Visa X X X X X
Visa Checkout X X X X X
Visa Causas X X X X X
Serviço de Assistência em Viagens X X X X X
Proteção de Compra não tem não tem X X X
​Proteção de Preço não tem não tem X X X
Seguro para Veículo de Locadora não tem não tem X X X
Garantia Estendida Original não tem não tem X X X
Seguro de Emergência Médica Internacional não tem não tem não tem X X
Visa Concierge não tem não tem não tem X X
Visa Luxury Hotel Collection não tnão temem não tem não tem X X
Cancelamento de Viagem Ampliada não tem não tem não tem não tem X
Perda de Conexão Aérea não tem não tem não tem não tem X
Atraso de Bagagem não tem não tem não tem não tem X
Perda ou Roubo de Bagagem não tem não tem não tem não tem X
Atraso de Embarque Ampliada não tem não tem não tem não tem X
LoungeKey Visa Infinite não tem não tem não tem não tem X
Free Valet Aeroporto não tem não tem não tem não tem X
Free Parking Aeroporto não tem não tem não tem não tem X
Transfer Aeroporto não tem não tem não tem não tem X
Chip Viagem Internacional não tem não tem não tem não tem X
Dois acessos gratuitos anuais a salas VIP do Brasil e do Mundo não tem não tem não tem não tem X

Cartão Internacional

Ideal para pessoas que viajam ou fazem compras no exterior pela internet. Existe a possibilidade de escolher tanto a bandeira Visa ou Mastercard.

O ponto positivo é que através do cartão de crédito Caixa Internacional é possível acumular pontos que podem ser resgatados por programas de milhagem de todas as companhias aéreas.

  • Anuidade de R$ 207,00
  • Desconto de 50% no primeiro ano de aquisição
  • Mastercard – Tem o programa Mastercard Surpreenda que proporciona várias promoções, inclusive meio ingresso em algumas atrações.
  • Visa – Tem o programa Vai de Visa que fornece benefícios exclusivos em compras e entretenimento.

Cartão GOLD

Limite mínimo de crédito concedido é de R$ 1500,00. Com esse cartão, o usuário poderá parcelar sem juros e sem entrada todas as compras, financiar o saldo devedor e ter isenção das três primeiras anuidades para cartões adicionais.
  • Limite de crédito de R$ 1.500,00
  • Anuidade de R$ 321,00
  • Desconto de 50% no primeiro ano de aquisição
  • Bandeira Mastercard

Cartão Elo Mais

  • Anuidade de R$ 261,00
  • 50% de desconto na anuidade no primeiro ano de serviço
  • Compras nacionais e internacionais
  • Bônus de até 2 mil pontos creditados depois do pagamento da fatura
  • Acumulo de 1,2 pontos para cada 1 dólar gasto

Caixa Único

Esse é um cartão com benefícios da Caixa e bandeira internacional Japonesa. Com essa aliança (JCB), o usuário tem descontos em restaurantes e plataformas como o Chef Club, além de contar com o programa de pontos da Caixa.
  • Anuidade de R$ 310,00
  • Internacional
  • Programa de pontos da Caixa

Caixa Platinum

  • Anuidade de R$ 453,00
  • Limite de crédito de R$ 7 mil
  • Cartão nacional e internacional
  • Programa de vantagens para compra de passagens aéreas
  • Pode escolher bandeira Mastercard, Elo ou Visa

Caixa ELO Grafite

  • Anuidade de R$ 410.00
  • Limite de crédito de R$ 7 mil
  • Bônus de 4 mil pontos creditados depois do pagamento da fatura que consta a primeira compra

Caixa Mastercard Black e Visa Infinity

  • Anuidade de R$ 921,00
  • Direito a duas visitas em sala VIP de aeroportos ao comprar passagens aéreas
  • Limite  de R$ 25 mil
  • Cartão com aceitação nacional e internacional

Cartão da Caixa para negativados – Caixa Simples

Cartão de Crédito Caixa Simples

Quem tem nome sujo também pode ter um cartão de crédito, sem ter acesso somente a conta-corrente com função de débito, somente.  Já falamos aqui no site sobre as melhores opções de crédito para negativados, confira no post mais empresas que oferecem linhas para quem tem nome sujo no SPC ou Serasa.

Na Caixa Econômica Federal a linha de crédito para negativados é exclusiva para aposentados e pensionistas do INSS que tenham menos de 75 anos. O nome do cartão é Cartão de Crédito Consignado Caixa Simples.

Entre os benefícios e vantagens são:

  • Podem transformar 95% do limite de crédito em dinheiro disponível na conta;
  • Taxas de juros até 3x mais baixas do que o cartão tradicional, chegando a 2,85% o mês;
  • Sem consulta ao SPC e Serasa para liberação de limite de crédito;
  • Isensação de anuiadde, só se paga a taxa de emissão do cartão no valor de R$ 15,00 que pode ser parcelado em até 3x, se preferir, diluído nas próximas faturas;
  • Clube Elo Mania: programa de vantagens e benefícios a produtos e serviços;
  • Programa Checkup Lar: oferece serviços de reparo doméstico e assistência residencial inclusos dentro do valor de emissão ou com preços promocionais.

Cartão de Caixa Econômica para aposentados

Cartão de Crédito Caixa Simples

O melhor cartão da Caixa Econômica Federal para aposentados e pensionistas é o Cartão Consigado Caixa Simples. 

Entre os benefícios está:

  • Fatura quitada automaticamente para os correntistas da Caixa (desconto limitado a 5% da renda mensal líquida);
  • Limite de crédito pode chegar até 1,4 vezes o valor da aposentadoria ou pensão;
  • Taxa dejuros de 2,85% no uso rotativo (3x menor do que os demais cartões);
  • Saque disponível para até 95% do saldo;
  • Liberação para negativados sem consultano SPC ou Serasa;
  • ACheck-up Lar com direito a manutenção residencial 3 vezes no ano;
  • Clube EloMania com programa de descontos e vantagens;
  • Pagamento flexível;
  • Sem anuidade, somente taxa de R$ 15,00 pela aquisição do cartão.

Cartão de empréstimo consignado Izi NOW

Caixa Izi NOW

O cartão de crédito Izi NOW é um empréstimo consignado dado aos aposentados pelo INSS. O valor da prestação mensal não pode ser superior a 30% do rendimento mensal e o empréstimo é descontado diretamente do seu benefício, entretanto, é feita análise e aprovação do INSS para devida averbação.

 

Como pedir um cartão da Caixa? Passo a passo de como adquirir

Não é preciso ser correntista da Caixa para solicitar um cartão de crédito. O usuário pode pedir o cartão usando o aplicativo oficial de internet banking ou então o site oficial da Caixa, desde que apresente os documentos obrigatórios de acordo com o passo a passo de abertura da conta. Use o passo a passo, abaixo, para pedir o cartão:

Como solicitar Cartão da Caixa

Para quem prefere fazer a abertura presencialmente o  interessado pode se dirigir a uma Agência da Caixa Econômica Federal ou em uma correspondente Caixa Aqui com os seguintes documentos (cópias e originais).

Requisitos para solicitar

  • CPF;
  • RG dentro da validade;
  • Comprovante de residência;
  • Comprovante de renda atualizado.

Para quem já possui o cartão de crédito Caixa e deseja solicitar um cartão adicional, basta acessar o internet banking.

Quer saber se um cartão da Caixa aprova para você? Então faça a simulação com os seus dados pessoais de score e renda no site oficial para conferir quais as linhas que podem ser abertas em seu nome. Se tiver dúvidas sobre este processo confira o nosso conteúdo sobre score mínimo para ter cartão de crédito.

Aplicativo do Cartão Caixa

Para quem tem um cartão de crédito da Caixa é preciso ter instalado o aplicativo oficial para facilitar as operações básicas da conta como emissão de extratos, emissão e pagamento de fatura do cartão e controle das operações.  O processo também pode ser feito pelo site oficial da operadora.

Use os botões abaixo para fazer o download oficial do aplicativo com segurança na Play Store para sistemas Android e Apple Store para sistemas iOS.

Aplicativo Caixa Econômica Cartão Baixar na Play Store Baixar na Apple Store

Benefícios dos cartões da Caixa

Entre os beneficios comuns a todos os cartões de crédito destacam-se:

  • Contratação online, rápida e segura;
  • Aplicativo dos cartões caixa com mais de 30 funcionalidades;
  • Consultar senha do cartão de crédito pelo internet banking tendo em maõs somente o CPF;
  • SMS via celular para avisos de gastos no cartão;
  • Consulta de faturas 100% digital e pagamento via internet banking;
  • Solicitação de Cartão Adicional sem custos adicionais;
  • Cartão virtual para usos em e-commerce ou em transações pela internet;
  • Programa de Pontos paa usar em viagens em empresas como TudoAzul, Smmiles, Latam PASS, Tap Miles&Go, In Mais e Dotz;
  • Renegociação de dívidas pelo aplicativo, sem comparecer a agência;
  • Antecipaão de parcelas até mesmo da fatura.

Como desbloquear o cartão da Caixa Econômica?

Quando o cartão de crédito que solicitou foi aprovado e chega em sua casa é que é momento de desbloquear para poder usá-lo. Para fazer isso é preciso ter instalado o aplicativo. Feito isso, siga os passos abaixo:

  • Acesse o aplicativo;
  • Vá em “Desbloqueio de cartão”;
  • Informe os dados dos últimos números do cartão;
  • Finalize o desbloqueio numa agência da Caixa (não pode ser rede do Banco 24 Horas).

O processo também pode ser feito via telefone. Saiba para quem ligar na lista, abaixo:

  • Cartão Azul, Nacional, Internacional e Gold: 4004 9009 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 940 9009 (demais localidades).
  • Cartão Platinum, Black e Infinite: 4004 9001 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 940 9001 (demais localidades).

Como sacar dinheiro usando o cartão de crédito da Caixa?

O saque com o cartão de crédito está sujeito a taxas que podem chegar a R$ 6,50 por saque. Contudo, o valor varia de acordo com o cartão de crédito contratado na Caixa. Quem tem o consignado para aposentados, por exemplo, consegue fazer saques de até 95% do limite de crédito disponível sem tarifas adicionais. Outros, contudo, permitem somente saques emergenciais em dinheiro em partes menores do limite disponível.

O saque no exterior também está disponível para quem tem um cartão internacional, como os Visa e Mastercard nas variantes  Internacional, Gold, Platinum, Infinite e Black, para os cartões da bandeira ELO nas Variantes Mais, Grafite e Nanquim, e para o cartão JCB Único.

Os saques no cartão de crédito podem ser feitos em terminais de autoatendimento, casas lotéricas ou nos correspondentes de Banco24Horas.

Como renegociar dívida no cartão de crédito da Caixa?

Cartão de crédito da Caixa Econômica

A renegociação de dívida do cartão de crédito da Caixa pode ser feita online, pelo aplicativo ou via internet no site (clique aqui para iniciar o processo). Nos canais é possível acompanhar o saldo, alterar vencimentos de faturas e acompanhar a evolução da dívida, bem como conferir detalhes sobre acordos novos ou antigos.

Para regularizar a situação basta selecionar as opções de parcelamento. Em geral, é pedido que o usuário escolha um valor mínimo de boleto e parcelar o valor restante nas demais faturas, com uma taxa adicional de multa pelo parcelamento e pelo atraso – mas que são muito inferiores a deixar a conta atrasada e sem pagamento algum.

A regularização da dívida também pode ser feita pelos demais canais de atendimento da Caixa, seja presencial ou pelo telefone: 0800 726 8068, opção 8.

Como emitir 2ª via fatura do cartão de crédito Caixa?

A qualquer momento os usuários podem consultar a fatura através do aplicativo da caixa ou no internet banking da seguinte forma:

1 – Acesse o site http://www.caixa.gov.br/voce/ ou baixe o aplicativo da Caixa Internet Banking na Play Store ou Apple Store;

2 – Escolha a opção “consulta de fatura”

3 – Digite  o usuário e clique em “continuar”

4 – Todas as informações sobre suas compras estarão na tela. Através desse canal é possível parcelar a fatura.

2 via Fatura Cartão Caixa Econômica

 

Compare com outras opções de cartão de crédito

Antes de contratar a próxima linha de crédito faça a comparação entre as tarifas e benefícios. Abaixo, segue a lista de outros serviços semelhantes:

Opções de instituições bancárias

Opções de cartão de crédito de lojas:

Gil Penter
Fotógrafo, ator e comunicador é apaixonado pelas artes e pela aventura que é a vida. Nas palavras, vê uma chance de mudar o mundo, mesmo que para isso tenha que vir até ele, afinal, passa muito mais tempo no mundo da lua.

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